В РФ банки отыскали новые поводы для блокировки счетов клиентов

В РФ банки отыскали новые поводы для блокировки счетов клиентов

Обосновываются такие действия «антиотмывочным» законом, но обычно по нему блокируют счета только за подозрительные операции.

Ранее до этого банковский счёт пользователя служба безопасности кредитной организации могла заблокировать, увидев транзакцию крупной суммы денег (то есть не менее 600 тыс. рублей), и клиенту нужно было подтверждать происхождение средств.

Русские кредитные организации отыскали новейшую причину для блокировки счетов и вкладов. За невозможность обосновать происхождение средств банки грозят заблокировать счет либо вклад. И в соответствии с законом требуют от клиента предоставить источник происхождения денег.

В учреждениях свои действия объясняют необходимостью соблюдать «антиотмывочный закон». Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и объяснить, на что они были потрачены. Среди вероятных бумаг может оказаться договор об оказании услуг либо документ, подтверждающий дарение. При этом, как уточняют Известия, норма предусматривает блокировку только за подозрительные операции. В Сбербанке подчеркнули, что не раскрывают пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся службе безопасности подозрительными, однако по закону они должны проверять все операции от 600 000 руб.

Как сказал председатель комитета Торгово-промышленной палаты РФ по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга на данный момент позволяют банкам перекрыть все подозрительные операции без достаточных оснований.

А вот специалисты посчитали такую тенденцию небезопасной, так как массовые блокировки могут помешать добросовестным гражданам и бизнесу.

Клиенты банков могут плакаться в специальную комиссию, в которую входят сотрудники ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Владимир Гамза

Последние новости

Новости России
Сохрани для себя частицу Олимпиады
Хоккей