Банки выдумали новейшую причину для блокировки счетов

Банки выдумали новейшую причину для блокировки счетов

Русские банки начали использовать еще один инструмент для блокировки счетов физлиц. В итоге кредитная организация потребовала у клиента сведения о происхождении денег, а кроме этого попросила письменно пояснить, как в дальнейшем будут использованы средства. Об этом газете поведали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых работники банков поинтересовались происхождением и судьбой их сбережений.

За непредоставление информации банки грозят заблокировать счет либо вклад клиента.

В МКБ информацию объяснять не стали, а в Сбербанке «Известиям» сообщили, что действуют в рамках «антиотмывочного» федерального закона № 115 и, в частности, обязаны проверять все операции от 600 тысяч руб.

До этого ЦБ прямо отмечал, что банки стабильно злоупотребляют полномочиями, блокируя средства без достаточных оснований. При всем этом пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся подозрительными в кредитной организации, не уточнили.

Подозрительными считаются многократные валютные переводы между гражданами и организациями на большие суммы, при этом сумма перевода должна превышать 600 тыс. руб.

Банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за опасений в несоблюдении 115-ФЗ, и направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь, — Росфинмониторингу. Специалисты же отмечают, что в последнее время случаи блокировок счетов стали многочисленными, что препятствует добросовестным гражданам и бизнесу.

В Центробанке и МКБ ситуацию не прокомментировали.

Банки отказывают клиентам в проведении операций, руководствуясь 115 ФЗ «О сопротивлении легализации доходов, приобретенных криминальным путем». Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам.

Клиенты банков могут плакаться в специальную комиссию, в которую входят сотрудники ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Сопротивление банков «отмыванию» незаконных доходов превратилось в охоту на ведьм. Ежели предположения банка обоснованы, он может заблокировать подозрительные операции либо отказаться от обслуживания клиента, разъяснил Павел Ливадный. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд причин, среди них — общий портфель клиента, прошлые операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента. Они опасаются отзывов лицензий за невыполнение законодательства, добавил он.

Последние новости

Новости России
Сохрани для себя частицу Олимпиады
Биатлон